Pix para empresas: você sabe quais são os benefícios?

O PIX, novo sistema de pagamento lançado pelo Banco Central (Bacen), já chega trazendo diversos benefícios para empresas. O sistema permitirá que os pagamentos e transferências sejam realizados de forma quase instantânea. Dessa forma, diminuindo os custos e prazos para as organizações.

Para saber mais, veja abaixo quais os benefícios do PIX para empresas e como seu negócio poderá se beneficiar ao utilizar o novo sistema de pagamentos!

Antes de começar, entenda o que é e exatamente é o PIX?

Se você não viu ainda, o PIX é um sistema de pagamentos instantâneos, lançado pelo Bacen e que será disponibilizado por todos bancos e fintechs que oferecem transferências e pagamentos. 

Basicamente, quem se cadastrar no PIX poderá receber ou enviar valores a qualquer momento, 24 horas por dia, 7 dias por semana. E o que é melhor: a quantia cai na mesma hora para o recebedor.

Para isso, o novo sistema funcionará da seguinte forma:

1. Toda pessoa física ou jurídica deverá cadastrar uma chave PIX no aplicativo do seu banco. Essa chave será única para cada conta e pode ser o número de CPF ou CNPJ, e-mail, número de telefone ou uma sequência aleatória gerada pelo app;
2. Com a chave PIX, não será necessário digitar diversos dados do recebedor para fazer uma transferência de fundos. Para isso, basta entrar no aplicativo do banco, digitar a chave de quem vai receber a quantia e enviar o dinheiro. Esse processo também poderá ser feito por meio de um QR Code gerado pelo aplicativo;
3. O dinheiro cairá na hora na conta do recebedor, em qualquer dia ou horário que o procedimento for realizado. Diferentemente dos tradicionais DOC e TED, o PIX funcionará todos os dias da semana,  o que inclui nos finais de semana e feriados, 24 horas por dia.

A expectativa é de que o PIX substitua não somente os meios de transferência tradicionais, mas revolucione os pagamentos de contas e de compras no comércio. 

Os benefícios do PIX para empresas: agilidade e custos menores

Conheça abaixo as principais vantagens do PIX para empresas:

1. Agilidade nas operações

Ao permitir que as transferências caiam instantaneamente, o PIX promete revolucionar os meios de pagamento. Ou seja, para as empresas isso significará recebimentos mais rápidos.

Por exemplo, quem é do comércio poderá receber por uma compra através do PIX. Isso aumenta a gama de opções de pagamento oferecidas ao clientes. Ou seja, aumentando a satisfação de quem compra e gerando uma maior segurança, uma vez que reduz a necessidade de lidar com dinheiro vivo.

Assim, a melhora na agilidade também significa maior giro de fluxo de caixa para empresas. Mesmo para quem não é do comércio, a empresa poderá receber pelas vendas na hora. Dessa forma, otimizando o controle de contas da organização.

2. Redução de custos 

O sistema do PIX foi desenhado pensando em reduzir os custos com transferências e pagamentos. Para pessoas físicas, os pagamentos pelo PIX serão gratuitos, com um limite de até 30 transações mensais. Acima desse valor, a instituição financeira poderá definir a cobrança de tarifas.

Já para pessoas jurídicas que utilizarem o PIX para fins comercias haverá cobrança de tarifas. O Banco Central ainda não anunciou os valores que poderão ser praticados pelas instituições financeiras, no entanto, espera-se que fiquem bem abaixo das taxas cobradas atualmente pelas transferências em DOC ou TED.

Para comerciantes, ainda há a vantagem da eliminação de intermediários no processo de pagamento, como as maquininhas de cartão. O pagamento poderá ser realizado diretamente entre as contas bancárias, o que eliminará as taxas cobradas pelos intermediários.

3. Eficiência de fluxo de caixa

Com pagamentos que caem em até 10 segundos, será possível para as empresas manter um controle mais eficiente do fluxo de caixa e facilitar a conciliação bancária.

Consequentemente, isso ajudará especialmente as empresas que possuem maquininhas de cartão e precisam esperar o tempo definido pela instituição intermediária para receber os valores das vendas.

Com o controle eletrônico dos pagamentos proporcionado pelo PIX será mais fácil também controlar a gestão de estoque da empresa, que poderá ser casada automaticamente com cada venda registrada no sistema.

Além disso, organização também poderá pagar pela compra de materiais de forma instantânea, o que aumenta as possibilidades de conquistar descontos junto aos fornecedores.

4. Dados atualizados e serviços diferenciados

Os serviços de pagamento em tempo real do PIX podem eliminar alguns dos principais desafios entre as empresas incluindo a dificuldade em obter visualizações atualizadas das posições de caixa e ter que tomar decisões com base em dados incompletos ou não atualizados.

Os especialistas  acreditam que os pagamentos em tempo real também podem abordar o risco cambial, que é um outro grande problema identificado pelas empresas. Isso porque eles podem usar a taxa à vista para trocar dinheiro no momento do pagamento. Ou seja, ao invés de ter que esperar dias até que o pagamento seja concluído. 

A introdução do PIX também pode melhorar os serviços oferecidos pelas instituições financeiras aos clientes corporativos em uma ampla gama de áreas, incluindo finanças comerciais, câmbio, visibilidade e previsão de caixa, gestão de liquidez e relatórios regulatórios.

5. Mais segurança nas operações

Como os pagamentos pelo PIX caem na hora, as empresas poderão reduzir os riscos de fraudes e inadimplência. Além disso, o Bacen estabeleceu regras de segurança que as instituições financeiras devem seguir quando adotar o PIX, como autenticação multi-fator e criptografia, para garantir a segurança dos dados tanto de quem envia dinheiro quanto de quem recebe.

O sistema também tem o potencial de reduzir fraudes dentro das empresas. Dessa forma, permitindo a gestores e donos de negócios controlar mais de perto sua gestão financeira e acompanhar o trabalho dos profissionais do setor financeiro.

Sem dúvidas, o PIX para empresas otimizará de forma geral como seu negócio lida com dinheiro. Que tal cadastrar sua chave PIX agora mesmo e comece a usufruir dos benefícios!

Gostou de aprender mais sobre o PIX para empresas? Continue aprendendo e conheça mais tecnologias que têm o potencial de impactar o setor de compras da sua empresa!